Immobilien als Kapitalanlage – Fünf Tipps, wie auch Du mit Immobilien Geld verdienen kannst

1. Warum kann ich mit Immobilien schnell Vermögen aufbauen?
2. Wie kann ich den richtigen Standort für meine Immobilie finden?
3. Wie kann ich einen guten Investmentplan erstellen?
4. Welche Risiken gibt es und wie kann ich diese aktiv managen?
5. Wie kann ich meine Immobilienwelt am effektivsten organisieren?
6. Was möchten wir Dir mit auf den Weg geben?

Du hast Dir schon häufiger Gedanken darüber gemacht eine Immobilie als Kapitalanlage zu erwerben? Dir fehlt jedoch das gewisse Know-How, wie Du diesen Schritt am besten umsetzen kannst?

Dann bist Du hier genau richtig, denn wir nehmen Dich mit auf eine kurze Reise durch die Immobilienwelt und geben Dir fünf Tipps mit an die Hand, damit auch Du von den lukrativen Vorteilen einer Immobilie als Kapitalanlage Gebrauch machen kannst und schon bald Dein eigenes passives Einkommen durch Mieteinnahmen erzielen wirst. Denn eins ist sicher, Immobilien können Dein Leben verändern.

Warum kann ich mit Immobilien schnell Vermögen aufbauen?

Mit Immobilien kannst Du im Vergleich zu anderen Kapitalanlagen schnell Vermögen und passives Einkommen aufbauen. Beim Immobilienerwerb besteht nämlich die Möglichkeit, einen sogenannten Hebeleffekt zu erzielen.

Was bedeutet das für Dich?

Banken sind heutzutage gern bereit, Kredite für die Immobilienfinanzierung bereitzustellen, da sich das Risiko für die Bank besonders gut einschätzen lässt. Das bedeutet, dass Du einen großen Teil des Kaufpreises durch einen Bankkredit finanzieren kannst und sich Deine Rendite immer dann vervielfacht, wenn Deine Mieteinnahmen über den Kreditkosten liegen.

Letztlich geht es aber erstmal darum, dass sich Deine Immobilie über 20 oder auch 30 Jahre von allein abbezahlt und Du später ein passives Einkommen erzielen kannst.

Wie kann ich den richtigen Standort für meine Immobilie finden?

Bevor Du aktiv nach der geeigneten Immobilie Ausschau hältst, ist es sinnvoll, sich über den gewünschten Standort einig zu werden. Die Lage ist und bleibt der zentrale Faktor für den Wert einer Immobilie und damit für Dein Immobilien-Investment. Da auch hier der Zusammenhang zwischen Angebot und Nachfrage auf dem Mietmarkt gilt, solltest du darauf achten, dass Deine Immobilie in einer gefragten Wohngegend liegt. Dort, wo der Wohnraum besonders begrenzt ist, sind Objekte natürlich auch sehr gefragt. Beispielsweise ist die Wahrscheinlichkeit, einen Abnehmer für eine Wohnung in München zu finden sehr, sehr hoch, während es in einem abgelegenen Dorf viel schwieriger sein kann. Wichtig ist dennoch eine gesunde Balance für Dich zu finden. Letztlich geht es darum, dass Du Dich an dem Standort wohlfühlst. Das kann entweder ein Ort sein, an dem Du selbst aufgewachsen bist oder auch eine Gegend, die Du schon immer entdecken wolltest, beziehungsweise Dich besonders interessiert.

Hier geben wir Dir drei Stichpunkte mit auf den Weg, die einen geeigneten Standort ausmachen:

• Hohe Rendite
• Gute Zukunftsperspektiven
• Hohes Mietinteresse

Letztlich ist es eine individuelle Entscheidung. Überlege Dir, wie risikobereit Du bist und achte auf ein gutes Verhältnis zwischen möglicher Rendite und hoher Zukunftsperspektive. Ein gutes Tool, um ein erstes Gefühl für einzelne Standorte zu bekommen, ist ‘Prognos Zukunftsatlas’. Hier wird eine Liste mit Standorten bereitgestellt, die nach ihrer Zukunftssicherheit gerankt wurden.

Wie kann ich einen guten Investmentplan erstellen?

Um Deine Ziele erreichen zu können, ist es ratsam, Dir einen persönlichen Investmentplan zu erstellen. Pläne geben Dir die Sicherheit, schnell reagieren zu können, sobald Du eine geeignete Immobilie in Erwägung ziehst. Gestalte diesen Plan für die nächsten Jahre mit Zielen, die für Dich persönlich realistisch erscheinen.

Zu Beginn können Dir folgende Leitfragen helfen:

• Handelt es sich bei der Immobilie um eine reine Kapitalanlage oder ziehst Du in Erwägung hier einmal selbst zu leben?
• Wie viel Eigenkapital kannst, beziehungsweise möchtest Du mit einbringen?
• Welche Immobilie interessiert Dich? Eine Eigentumswohnung oder doch eher das Mehrfamilienhaus?
• Welche anderen Pläne/Ziele verfolgst Du in den nächsten Jahren?
• Möchtest Du mehrere Immobilien finanzieren?

Welche Risiken gibt es und wie kann ich diese aktiv managen?

Jede Investition, die auch Rendite bringt, birgt Risiken. Je höher die Renditeaussichten, desto höher auch das Risiko.

Das Positive, Du kannst mit fast allen Risiken aktiv umgehen, während Du es beispielsweise bei Aktieninvestments managen kannst, indem Du Dein Portfolio richtig gewichtest.

Im Folgenden findest Du vier Tipps, die Dir dabei helfen können, Deine Risiken gering zu halten.

1. Dauerhafte Vermietbarkeit sicherstellen:

Versuche, Deine Immobilie auch aus den Augen Deines zukünftigen Mieters zu betrachten. Frage dich: ‘Wie soll die Immobilie gestaltet werden, damit sich jemand hier wohlfühlt?’

Um eine dauerhafte Vermietung zu gewährleisten, ist – wie bereits erwähnt – die Lage besonders wichtig. Du solltest aber auch darüber nachdenken, die Attraktivität der Immobilie zu jedem Zeitpunkt sicherzustellen. Achte bei der Mieterwahl auf Zuverlässigkeit und Zahlungsfähigkeit. Dies lässt sich in dem Bewerbungsprozess meist schon prognostizieren.

2. Eine Rücklage bilden für unvorhergesehene Ereignisse:

Sobald Du eine Immobilie erworben hast, bleibt es nicht nur bei den getätigten Investitionen. Beispielsweise könnten Instandhaltungskosten, Reparaturen oder sonstige Nachzahlungen hinzukommen. Auch Mietausfälle sind keine Seltenheit. Daher ist es wichtig, dass Du ein finanzielles Polster einkalkulierst. Lege dafür am besten jeden Monat etwas Geld zurück, denn der Notgroschen ist sehr sinnvoll, um eventuelle Renovierungsarbeiten nach dem Auszug eines Mieters bewerkstelligen zu können. Denke daran, dass alle getätigten Investitionen in Deine Immobilie den Wert erhalten oder sogar steigern können.

3. Behalte Dein Geld im Auge

Die Rückzahlungsrate an die Bank sollte jederzeit gewährleistet sein. Bei mehreren Immobilien solltest du darauf achten, dass Dein Verschuldungsgrad nicht zu hoch ist. 

An dieser Stelle soll gesagt sein, dass die Finanzierung einer Immobilie spezielle Fachkenntnisse erfordert. Du kannst Dich jederzeit ausgiebig zu Deinen Vorstellungen beraten lassen, wir unterstützen Dich gern bei Deinem Vorhaben.

4. Nutze eine lange Zinsbindung

Mit einer langen Zinsbindung sicherst Du Dir langfristig die günstigen Bauzinsen. Diese Zinsbindung sollte mindestens über zehn Jahre andauern, da sich die aktuellen Bauzinsen auf einem historisch niedrigen Niveau befinden.

Wie kann ich meine Immobilienwelt am effektivsten organisieren?

Der Kauf Deiner Immobilie wird sehr viel Zeit in Anspruch nehmen. Auch nach dem Kauf gibt es sehr viele Dinge, für die eine gute Organisation nötig ist. Damit Du ein Chaos vermeidest, empfiehlt es sich, direkt zu Beginn Ordnung in Deine Immobilienwelt zu bringen. Beispielsweise durch das Anlegen eines separaten Bankkontos oder eines neuen E-Mail Accounts, denn so kannst Du private und berufliche Angelegenheiten viel besser voneinander abgrenzen. Wenn Du direkt am Anfang ausreichend Zeit investierst, ein geeignetes System für Dein individuelles Projekt zu entwickeln, sparst Du Dir später sehr viel Mühe.

Sobald Du mehrere Immobilien besitzt, ist es ratsam, Dir Fachleute für die einzelnen Bereiche zu suchen. Niemand verlangt von Dir Immobilienmakler, Rechtsanwalt, Handwerker oder Hausverwalter in einer Person zu sein. Die Hilfe der Fachleute schenkt Dir wiederum frei werdende Kapazitäten, die Du für neue Projekte nutzen kannst.

Was möchten wir Dir mit auf Deinen Weg geben?

Oft ist es gar nicht so einfach, die ersten Schritte allein zu gehen. Vor allem dann nicht, wenn Du noch nie mit der Materie „Immobilie“ in Berührung gekommen bist. Dieser Artikel gibt Dir einen ersten Überblick für Deinen Start. Gerne beraten wir Dich aber auch persönlich zu Deinem Immobilienkauf als Kapitalanlage.

Vielleicht fragst Du Dich, warum es sinnvoll sein kann, sich beim Kauf einer Immobilie beraten zu lassen und wie Du davon profitieren kannst:

Als professioneller Partner sind wir immer an Deiner Seite, ob beim Kauf, der Finanzierung oder der Vermietung der Immobilie und können Dich durch unsere jahrelange Erfahrung im Immobiliengeschäft bestmöglich unterstützen. Unsere Dienstleistung zeichnet sich vor allem durch eine transparente und ganzheitliche Beratung aus, die individuell auf Deine Wünsche zugeschnitten ist. Wir hoffen, dass diesem Wunsch nun nichts mehr im Weg steht.